2025-10-01 09:05:07
3月1号起，也就是下个月开始，个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份登记资金来源与用途，总之就是办理存取款超过5万元以上，银行会问你钱的来源，如果你欺骗银行，那么银行则不会给你办理业务，还很有可能会涉及违法。此外，对公账户转账超过200万，个人账户境内转账超过50万，境外转账超过20万，也是要核实身份的和说明资金用途的。
这个规定一出，很多老百姓就表示出了不满意。有人说，我存了10年才存够5万元，你要我说钱从哪来，估计一年都说不完。还有网友说，我的朋友给了我5万元，我存款的时候是不是还要证明我的钱是我朋友的呢？
相信大家也知道，近年来，电信诈骗等违法犯罪活动较为恶劣，严重危害到了人民群众的利益。从实践经验看，近年来我国金融机构不断加强洗钱风险管理，发现了不少涉嫌违法犯罪活动。
总之，从今以后，咱们去银行存取款超过5万元以上的就要注意了，如果银行问到你的资金用途，不要惊讶，银行为什么要这样做呢？这也是为了完善金融行业反洗钱义务主体范围，遏制洗钱行动。当银行怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，可以通过客户的身份信息识别受益所有人身份，并且采取合理的措施，确认现金交易符合客户资料以及资金的来源或者用途。