2025-12-01 09:45:47
1月30日，中国人民银行杭州中心支行网站公布一份行政处罚信息显示，浙江网商银行股份有限公司（下称“网商银行”）因4项违法行为被中国人民银行杭州中心支行警告，并处罚款2236.5万元。
具体来看，其4项违法行为类型分别为：1.违反金融统计管理相关规定。2.（1）违反账户管理相关规定；（2）违反清算管理相关规定。3.违反征信管理相关规定。4.（1）未按规定履行客户身份识别义务；（2）未按规定保存客户身份资料和交易记录；（3）未按规定履行可疑交易报告义务；（4）与身份不明的客户进行交易。
此外，时任网商银行产品创新部高级专家于隆，时任网商银行合规部高级专家刘光徽，时任网商银行现金管理部总经理黎峰，均对网商银行违反账户管理相关规定的违法违规行为负有责任，被警告并分别罚款5万元。
时任网商银行行业金融二部高级专家王志誉，因对网商银行违反清算管理相关规定的违法违规行为负有责任，被警告并罚款5万元。
时任网商银行产品创新部小微融资产品部负责人宋晓，因对网商银行违反征信管理相关规定的违法违规行为负有责任，被罚款6万元。
时任网商银行个人征信异议处理员董一诺，因对网商银行违反征信管理相关规定的违法违规行为负有责任，被罚款2万元。
时任网商银行副行长、产品创新部负责人冯亮，因对网商银行未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有责任，被罚款7万元。
时任网商银行监事长董占斌，因对网商银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定履行可疑交易报告义务的违法违规行为负有责任，被罚款8万元。
时任网商银行全面风险管理部反洗钱二级部负责人侯建强，因对网商银行以未按规定履行客户身份识别义务；未按规定履行可疑交易报告义务的违法违规行为负有责任，被罚款6万元。
据悉，上述处罚是人民银行杭州中心支行 2020 年对网商银行开展综合检查中发现问题的处理结果。针对上述罚单，网商银行在接受媒体采访时表示，自接受检查以来，该行按照“立行立改、举一反三”的原则，全面开展各项整改工作，并已于 2020 年内完成所有问题的整改。